銀保監(jiān)會網(wǎng)站今日公布的張家口銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開表(張銀保監(jiān)罰決字〔2023〕2號)顯示，張家口銀行股份有限公司涿鹿縣支行代發(fā)業(yè)務(wù)風(fēng)險管控不力發(fā)生案件，員工管理不到位。

張家口銀保監(jiān)分局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條對張家口銀行涿鹿縣支行罰款80萬元；對王壯(原任張家口銀行涿鹿縣支行業(yè)務(wù)科客戶經(jīng)理)給予終身禁止從事銀行業(yè)工作；對趙順(原任張家口銀行涿鹿縣支行行長)給予警告，并處罰款8萬元；對徐斌(張家口銀行張家口管理部主任)給予警告，并處罰款5萬元。

相關(guān)法規(guī)：

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的；

(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；

(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的； 

(四)未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的；

(五)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的；

(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

(一)責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；

(二)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；

(三)取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

以下為原文：